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想在股票市场赚钱,首先要做到这件事:活着!

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58421604 发表于 2020-9-29 03:18:39 [显示全部楼层] |只看大图 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式 回复:  0 浏览:  880
  01
          在交易过程中最重要的一点是什么?活着!活着!!活着!!!这里的“活着”指的是不要赔光,“赔光”不单是指资金,还有信心,还有你的时间、精力,不要输掉你的生活。
          只有活得更久,才能遇上那些简单明确的趋势爆发;只有活着,才能让您有长时间的交易生涯,才有资格提及到“我有经验,我有自己的交易理念,我能分享我的感悟,我能用这些赚到钱。”;只有活着,才能让生活稳定,你的交易状态才会好。
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          所以第一个需要各位投资人想清楚的就是,您想当明星还是寿星。
          如果是明星,对不起,我帮不了您,如果您想在投资市场当寿星,那我下面的一些建议,可能对您会有极大的帮助。绝大部分的交易者的目的是钱,那我还是从“钱”上入手,聊一聊如何长久的活下去,并在“活着”的过程里安稳的赚钱。
          在说之前,请允许我先说两个在我实际了解到的真实的事情:某投资人A,30岁不到,交易时间不超过1年,在2014年末,在股指期货连续上涨时,扭亏为盈,赚到了人生中的第一桶金,65万的初始本金,通过某几位“老师”的预测,加上本人非常勤奋,在2015年初,账户资金已经达到了240多万。
          伴随着家人、朋友、同事的吹捧,A觉得自己已经是人生赢家了,买了车,也毫不犹豫的满足了丈母娘的聘礼要求,娶了妻,然后做了配资,摩拳擦掌,准备按照之前的成功模式再干一票。
          2015年末出现在我面前的时候,已经离婚1个月,拿着公交卡,目光涣散,完全没有了他的年龄该有的活力,但他还是信誓旦旦的希望从哪里跌倒就在哪里重新崛起。
          据他说,妻子提离婚之前求过他离开这个市场,找工作好好上班。某投资人B,50岁余,某公司工程师,家庭稳定。期货和股票交易满15年,15年总投资60余万,分别爆仓4次,平均每次入金15万左右,平均每3年半爆仓一次,现账户资金,8.5万。
          B心态非常好(或者可以理解为对亏损已经麻木),自己承认,每次都是想做的时候就当是买彩票,亏了就拿一拿,觉得没希望了就平仓。
          赚钱了,够一个月的开销就离场。虽然赚钱的次数多一些,但是亏一笔就能吞噬很多次的利润。甚至有一次是期货公司电话通知补仓才知道自己已经快爆仓了。
          而近期因为要为儿子买房才准备从期货市场赚钱,但是越想赚钱,下单的频率和仓位就越多,却也亏得越快。投资人A,满足了赚钱和快乐,但是没有“活”得长久;投资人B,满足了“活”得长久,但没有带来钱和快乐。
          从这两个比较有特点的投资人上看,其实不管是A的先扬后抑,还是B的缓缓下跌,都能看到一点,他们自己的某些特质把自己的风险放大了,换句话说,他们是随着自己的感觉来投资的,而非随着市场的走势而运作。
          而如果把钱随感觉投资,那是典型的赌徒行为!就像两个人都问到我同样的一个问题:风险怎么规避?我的回答是:风险怎么可能被规避?
          烟盒上注明“吸烟有害健康”,车上飞机上有安全带,马路上有红绿灯有斑马线,手枪上有保险栓,他们的作用不是用来规避风险的!
          因为不可能规避,该来的终究会来,而你们为什么不想想如何控制风险呢?是的,他们两个都会赚钱,不管用什么方法,不管赚到了多少钱,赚了多少次。
          但他们对于亏损放任自流的态度,才最终导致资金“毫无保护”的被市场波动蚕食。请允许我再强调一次。
          风险!是用来控制的!风险没有大小之分,只有是否可控!赌徒和交易员的最重要区别就是,赌徒用感觉和运气换来钱,毫无计划,或常改变初衷,全凭个人喜好。
          交易员,凭的是计划和纪律!而制订计划和执行纪律的根本目的,就是控制风险,使资金安全!什么是交易?您可以从字面上先去看。
          交,交通,交替,交换。“易”比较有深度,可以从百度百科里面的这一段来看:清?毛奇龄 《仲氏易》认为易兼五义。
          指阴阳的互相交通对流、阴阳的交互作用,阳有“先与之,后取之”的德性,阴有“先取之,后与之”的德性。“取”和“与”即对立物交通。
          其过程是作为宇宙万物根本的“阳”先将元索散发于“阴”,“阴”从“阳”中取得所需“阳”元素与自身的“阴”元素交配、沟通,从而生育繁衍万事万物,然后又返回于“阳”。
          如此周而复始,永不停息。阳和阴,就是盈与亏,周而复始不断变换,这不就是交易本身吗?想稳定的长期盈利?那就做到每次亏的钱定量,亏过后离场观望,有了利润就按条件策略持有好,尽量把它放大,不就好了?这也是投资学里,一切的根本:资金管理政策。
          你一定要有一个科学明智的资金管理方法,通常大部分投资者会问到用百分之几的资金来进场做保证金?拿出多少钱去承担风险?这样问是不全面的,而是一定要结合自己的账户情况和自己的预期情况。
          下面来说一个最简单的方法:第一:搞清楚自己的资金有多少,愿意付出多少举个简单的例子:冬天,冷,想去商场买一件羽绒服,怎么办?是不是先要看看钱包里有多少钱,卡里有多少钱可以花?
          02
          比如最终的结果是您能花3000元,再刨除来去的路费,餐饮花销,其它意外花销预算之后,一件羽绒服您希望是2500元以内,您会买3001元的羽绒服吗?
          商场让您走吗?会买2600元的羽绒服吗?那就饿着走回家。我们做的每一个决定都要为之付出代价,生活是如此,交易更是如此。
          在一切的交易行为开始之前,计划好自己要拿出多少闲置资金放到账户内。然后一定要明确,自己能承担多少风险!然后一定要计算好,您打算把您的钱在最坏的情况下,分多少次,或者多少时间平均的定量的亏完。是的,我是很认真的说“亏光它”。
          下面我来说一下为什么:比如,有30万资金,能承担20%的风险,既能承受亏损6万元。如果亏到6万,立刻停止交易,退出市场。
          然后希望用10笔交易亏光这6万元,那账户里的同时持仓的头寸限制就一定是10笔以内,每笔亏损6000元。而这6000元就是您现有账户和交易策略的单笔最大亏损值!超出这个值,就说明您的交易失控了!
          用次数定量的方法说完了,再说一下用时间,同样的账户能承受亏损6万元,希望做中波段交易,设定交易周期是5个交易日,那平均每天能亏损12000元以内。
          设定好交易策略后,按止损幅度和平均比例进场,做到进场的单子全部亏损掉,也能控制在每个周期亏损12000元以内。
          我们必须为自己的账户定量,就好像轿车每个座位上都会有保险带,一家公司的每一笔钱都要记录一样。
          我们先要为自己的账户做出规矩,没有规矩就不成方圆,而这个“规矩”才是一切的开始!第二,让你的资金管理策略安排你能做什么,怎么做其实投资说得最简单,就是搞清楚你要什么?你怕什么?
          操作无非就是进场和离场!把两个整合在一起就是:在你的预期内持有,来到预期外就离场。那也就是说,满足以上资金策略之前,要先弄清楚,交易的目的和离场的条件,所以一定要用到止损。也就是说,你在进场前应该已知道“我的这个行为的最大风险了(我怕什么)”。
          还是买羽绒服的例子,我希望的交易对象(羽绒服)的价格空间是1-2500。这是我买进持仓的条件,2500以上(我怕的),放弃,寻找下一个机会。
          试想一下,一开始我们设定的交易次数是10次,如果都按照这样的方法交易,您亏损到您预期的风险的话,只有两种可能,市场发生系统性崩盘,或者10笔交易全部止损。
          所以从安全的角度来说,建议您每次都留出一定的风险冲击成本,也就是每一次进场,留下几百元的量,不要计算出能做几手就做几手。
          第二,每次同时持仓的头寸,一定要少于计划数量。
          有了这两点,恐怕能让您亏出预期的风险,只有您的交易方法了。
          而交易方法,是可以通过累计经验和学习单方面改善的!账户资金可不会!进入这个市场的人,我相信都不是傻子,不会设计预期风险大于预期利润的计划。
          所以,当资金管理方案设计合理的话,会发现一个事情:资金管理使用得当,即使只有40%的成功率,也能收获不俗的收益;资金管理很差,即使有70%的成功率,最终也会亏损。
          是的,从上面的例子来看,您不光能保护自己的账户亏损在自己的预期内,而且如果交易策略制定合理的话,也能让您的心态稳定,良性运转。
          这个可是能决定您会不会成为赢家的最基本的一点!我从没见过任何一个“交易员”发愁自己该怎么办!一切的根源就在于,他在把控他的账户。
          而赌徒,永远在猜测,在想着如何预测市场!再说一个实际一些的资金管理的重要性:有没有觉得很可怕?所以忘掉“回本”这个词。
          亏了,就是亏了,它已经是别人的钱了。金融市场本身就是流动性的,任何人都无法避免资金回撤!您能做的仅仅是要让回撤定量!
          赢家之所以是赢家,是因为他们会让钱盈亏有度!这样才能不损害自己的账户本身,不给自己增加难度!不管剩下的资金有多少,请从现在开始做资金管理方案。
          不晚的,因为随着资金的盈利,资金管理政策里,可开仓的数量也会随之增加。记住!亏损是资金递减式的,而盈利,是资金复利式的。
          如果您没有在一开始的时候就计划资金如何使用,那就现在控制好风险!种一棵树最好的时候是十年前,第二好的时间,就是现在。
          您需要站在一个赢家的角度思考问题,交易从根本上讲是行为的体现,而行为的根源在思想,所以想改变行为,先去改变思想,行为自然也就改变了。
          “股神”巴菲特曾经说过:投资法则一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一条、第二条。
          保障原始投入资金的安全性才是投资的根本,在原始资金安全的情况下获得必然的投资利润,才是科学、稳健的投资策略。
          希望每个人考察自己的具体情况,制定出适合自己的资金管理方案。
          这篇文章的最后,请您现在,把手放到心口,闭上眼睛,问问自己,你对得起你亏的每一分钱吗?问问自己,如果你是一个在找投资顾问的资金方,你放心把100万资金交给自己吗?
          如果你不能给出肯定的答案,请现在就为你的账户量身定做资金管理方案!这个别人帮不了您,因为只有您最了解自己的情况。
          延伸阅读:
          耐心是投资最重要的品质
          在我接触过的大部分投资者中大多都主动、积极、勤奋、聪明,但真正优秀卓越的并不多。我也曾非常困惑,为什么这么多聪明勤奋的青年才俊并非都成就斐然。
          直到一个朋友一语惊醒梦中人:因为大多数人都缺乏耐心!对于投资,耐心可能远比勤奋、聪明重要。而诸多品质中,耐心似乎和勤奋主动背道而驰。
          越主动积极的人越不愿意耐心等待,越聪明灵动的人越相信自己能改变一切。而最终机会似乎更青睐耐心钝浊的人,正如巴菲特所说:近乎懒惰的沉稳一直是我们投资风格的基石。
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          一.为什么耐心最重要?
          孙子兵法说“昔善者,先为不可胜,以待敌之可胜;不可胜在己,可胜在敌。”
          投资亦是如此,能否盈利、盈利多少,有时候是靠市场的;但亏损是自己可以控制的。
          或许会错过很多机会,但最最关键的是将自己辛苦赚得的大部分钱保留起来,这样最终的结果不会差。
          所以我们应该将精力放在如何控制回撤,有句话说“一旦控制住亏损,盈利自然来”。
          亏损的产生有两种可能:第一种是按照投资方法和计划执行,最终亏钱,这种亏损本来就是投资的一部分,只能说明方法有待完善或者这笔投资不适用该方法。
          该类损失不应回避,因为但凡是风险投资就有损失本金的可能性。但还有一种损失纯粹是浪掉的。
          没有方法、没有计划、临时决策、盘中下单,最终造成亏损。当然“浪”有时候非但不会亏,反而会赚,倒拿球杆也可能一杆进洞。
          但这只是一时,最终的结果就是死,因为赢了还可以继续,输了就没了。并且不遵守规则、没有计划还能获利本身就是极其危险的,因为这会导致你进一步无视计划、偏离概率。
          想要减少亏损和回撤,一个重要的方法就是耐心等待属于自己投资系统的机会。由于这个投资系统是自己平时反复冷静思考雕琢的结果,因此大概率能够产生正收益,如果能重复应用,到一定程度能尽量扩大盈利而减少亏损。
          选择了一个投资系统,自然要放弃很多机会,有时候是眼睁睁的机会。但很多机会是可做可不做的,盈利和亏损根本无法控制、没有把握,做这种投资更多是损耗,无法根本意义上提升净值。而有些机会是非做不可的,这种机会不是经常有的,只有耐心等待。
          等一切条件符合,开枪只是顺理成章的事。为投资而投资是亏损一个重要的原因。
          索罗斯在1987年英国加入“蛇形浮动体系”后就意识到其问题,但直到1992年才进行狙击;巴菲特很早就看上可口可乐,但直到1988年郭思达停止扩张、重塑可口可乐的品牌价值才开始购买。
          做过投资的人都知道,万事俱备的投资机会大多赚钱,而别别扭扭希望能博一把的机会大多亏钱。
          二.什么妨碍了耐心?
          耐心对投资的作用显而易见。但总有一些原因使人失去耐性:
          其一:比较。
          你不赚钱,总有人赚钱。在一个比较的体系里,很难坚持自己的投资系统。因为任何系统都有适用性,很可能在很长一段时间内你的系统都不赚钱。这可能是很多公募经理的苦恼。
          其二:成本。
          私募基金的苦恼在于成本,租金、人员成本和离开机构的机会成本,还有客户离开的压力,这些都逼迫私募经理必须尽快赚钱。
          如果说上述两者压力还情有可原,那第三种原因就有点无聊,那就是存在感。每天都发生那么多事,身处金融行业,紧贴时代脉搏。针对这些变化,如果不买卖点什么,总觉得自己在无所事事。
          其四:没有标准,不知道该等待什么。
          缺乏投资框架就是如此,没有标准又怎么知道该等待什么样的机会呢?耐心,是优秀交易者必备的素质。不用说做中长线和波段的人需要足够的耐心,连做日内的人,也不能乱做,需要等待自己看得懂、抓得住的行情。
          就我看来,耐心主要体现在两个方面,一是空仓等待,二是持仓等待。在没有适合自己的交易机会时,要有足够的耐心空仓等待。
          行情是纷繁复杂的,交易者的交易模式则是简单明了的,用简单明了处理纷繁复杂的唯一办法就是过滤。
          把简单明了之外的一切都过滤掉,哪怕盘面机会多多,这些机会绝大部分也不属于你,更不属于你那套简单明了的交易模式。市场的眼光是雪亮的。
          市场奖赏会有耐心的人,市场会把钱从乱做的人手中抢过来,送到善于空仓等待和持仓等待的人手中。事实上,市场并不总是充满机会,我们也完全没有必要每时每刻都做交易。
          要耐心等待最完美的机会图形出现,做最精彩的临战实盘出击。
          投资者如果不能克服急躁冒进的致命弱点,必然会蒙受损失。就好比狮子捕猎一样,成功的炒手决不为操作而操作,而是耐心等待合适的时机,然后采取行动。
          在正确的时间和环境做正确的事才有可能达到预想的效果。不幸的是,对于业余交易者而言,往往由于缺乏足够的耐心,而和成功失之交臂,擦肩而过。在线股票配资网(https://p2pux.com/)
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